ARgA
Как определить риск блокировки средств и счёта
Раннее выявление признаков риска блокировки позволяет избежать потерь, своевременно зафиксировать ситуацию и перейти к активным действиям по защите активов. Ниже перечислены основные признаки, сигналы и рекомендации по действиям.
СЕРГЕЙ ХРАБРЫХ
Признаки риска блокировки на платформах и криптовалютных биржах
Признаки риска блокировки на платформах и криптовалютных биржах:
• Увеличение количества технических сбоев (ошибки при входе, "зависания", невозможность совершить стандартные действия)
• Необоснованные и повторяющиеся требования KYC, запросы на верификацию, особенно в отношении уже верифицированных пользователей
• Изменение условий обслуживания без предварительного уведомления
• Частые "технические работы" или "обновления" в зоне вывода средств
• Удаление старых чатов/каналов в соцсетях, ограничение комментирования
• Задержки с выводами без объяснений или со ссылками на внутренние проверки
• Массовые жалобы других пользователей в открытых источниках: Trustpilot, Reddit, форумы, Telegram-чаты
• Увеличение количества технических сбоев (ошибки при входе, "зависания", невозможность совершить стандартные действия)
• Необоснованные и повторяющиеся требования KYC, запросы на верификацию, особенно в отношении уже верифицированных пользователей
• Изменение условий обслуживания без предварительного уведомления
• Частые "технические работы" или "обновления" в зоне вывода средств
• Удаление старых чатов/каналов в соцсетях, ограничение комментирования
• Задержки с выводами без объяснений или со ссылками на внутренние проверки
• Массовые жалобы других пользователей в открытых источниках: Trustpilot, Reddit, форумы, Telegram-чаты
СЕРГЕЙ ХРАБРЫХ
Признаки риска блокировки со стороны банков и финтех-компаний
• Запросы на объяснение источников средств, особенно по входящим переводам
• Временная приостановка операций или ограничение доступа к онлайн-кабинету
• Блокировка конкретных операций с пометкой AML/Compliance
• Неоднократные звонки или письма от службы безопасности
• Уведомления о внутреннем расследовании или повышенном контроле
• Подозрения в связях с "рисковыми" юр. лицами или странами (офшоры, СНГ, высокорисковые секторы)
• Снижение внутреннего риск-рейтинга клиента (чаще неформально, но проявляется через ограничения)
• Временная приостановка операций или ограничение доступа к онлайн-кабинету
• Блокировка конкретных операций с пометкой AML/Compliance
• Неоднократные звонки или письма от службы безопасности
• Уведомления о внутреннем расследовании или повышенном контроле
• Подозрения в связях с "рисковыми" юр. лицами или странами (офшоры, СНГ, высокорисковые секторы)
• Снижение внутреннего риск-рейтинга клиента (чаще неформально, но проявляется через ограничения)
СЕРГЕЙ ХРАБРЫХ
Поведенческие признаки мошеннических проектов
Отсутствие чёткого юридического статуса или регистрационных данных
• Невозможность проверить лицензию на деятельность (финансовые услуги, обмен, управление)
• Анонимность руководства, отсутствие биографий и верифицированных контактов
• Отсутствие физического адреса, указания юр. лица, реквизитов на сайте
• Использование только внутренней валюты/токена без фиатных механизмов вывода
• Агрессивное давление: "сделай вклад сейчас", "последний шанс", "уникальное окно"
• Поддельные отзывы и инсценировки активности в соцсетях
• Невозможность проверить лицензию на деятельность (финансовые услуги, обмен, управление)
• Анонимность руководства, отсутствие биографий и верифицированных контактов
• Отсутствие физического адреса, указания юр. лица, реквизитов на сайте
• Использование только внутренней валюты/токена без фиатных механизмов вывода
• Агрессивное давление: "сделай вклад сейчас", "последний шанс", "уникальное окно"
• Поддельные отзывы и инсценировки активности в соцсетях
СЕРГЕЙ ХРАБРЫХ
Что делать при подозрении на риск
- Зафиксировать текущее состояние: сделать скриншоты баланса, истории операций, переписок с поддержкой
- Срочно провести частичный или полный вывод средств на проверенные кошельки / счета
- Написать обращение в поддержку и зафиксировать ответ (сохранить в виде скриншотов, PDF)
- Проверить юридический статус компании через: Регистры компаний (например, OpenCorporates, SEC, Европейские реестры)
- Отзывы и предупреждения на форумах, в чатах и на сайтах регуляторов
- Сервисы проверки риска и скама: ScamAdviser, Chainabuse, AMLBot
- При первом признаке блокировки или давления — обратиться к специалистам: юридическая консультация до наступления окончательной блокировки повышает шансы на сохранение активов
ARGA
Проект ARGA Recovery помогает выявить риски, сохранить доказательства и защитить активы на ранней стадии.
скачать гайд
скачать гайд